Как получить налоговый вычет за страхование жизни?
Если гражданин платит НДФЛ, является налоговым резидентом и оплачивал страховку для себя, супруга, родителей или усыновителей, детей или подопечных, то он может вернуть до 13% от стоимости страхования.
Исключением является страхование жизни и здоровья при оформлении ипотеки. Как правило, банки предлагают комплексное страхование недвижимости, титула, жизни и здоровья и другое. При этом плата по договору не делится, и нельзя определить какая её часть приходится именно на страхование жизни. Поэтому налоговая не может рассчитать сумму вычета.
Вычет за расходы на добровольное страхование жизни входит в группу социальных налоговых вычетов. Поэтому максимально можно вернуть только 15 600 рублей, если других социальных вычетов за этот год вы ещё не получали.
Для получения этого вычета понадобятся только договор добровольного страхования и подтверждение оплаты. Если вы оплачивали страховку не за себя, то нужны также документы, подтверждающие ваше родство.
Вычет за страхование жизни можно получить двумя стандартными способами:
Способ 1. Через работодателя
В том же году, когда была оплачена страховка, можно получить налоговый вычет у работодателя. Для этого подайте заявление в налоговую с приложением подтверждающих документов. Через месяц налоговая направит вам и вашему работодателю уведомление о праве на вычет. Тогда можно будет подать заявление по месту работы и получить вычет с ближайшей зарплатой.
Способ 2. Через налоговую
Если вы плачивали страховку в один из трёх предыдущих лет, то всё ещё можете оформить вычет через налоговую. Для этого нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ и приложить подтверждающие документы. В течение 3 месяцев пройдёт камеральная налоговая проверка, а в течение ещё 15 дней будет перечислен вычет на указанный счёт.
Задавайте!