Утвержден новый перечень признаков мошеннических переводов

Соответствующий документ опубликован на сайте Банка России.

С 1 января 2026 года начнут действовать новые правила для выявления мошеннических переводов. Банк России утвердил обновленный перечень признаков, которые будут указывать на то, что человек совершает перевод не по своей воле — под влиянием обмана или злоумышленников.

Правила коснутся как традиционных банковских операций, так и транзакций с цифровым рублем.

Согласно приказу ЦБ РФ, банки должны будут обращать внимание на следующие «тревожные звоночки»:

1. Получатель в «черном списке». Данные получателя совпадают с информацией из базы ЦБ о ранее зафиксированных мошеннических переводах.
2. Подозрительная активность. Сессия в интернет-банке проходит с нетипичными параметрами: необычный провайдер, операционная система, приложение или использование средств для сокрытия данных.
3. Внезапная смена номера. Смена номера телефона, привязанного к банковскому аккаунту или Госуслугам, менее чем за 48 часов до перевода.
4. Смена сим-карты или устройства. Замена сим-карты или изменение настроек гаджета перед переводом, если банк еще не верифицировал новый номер.
5. Информация от партнеров. Данные от других банков или операторов о выявленных операциях с признаками мошенничества.
6. Внесение наличных. Внесение наличных через банкомат с помощью цифровой карты в течение суток после международного перевода на сумму более 100 тысяч рублей.
7. Подозрительные переводы. Поступление на счет более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП), которые затем менее чем за 24 часа переводятся получателю, которому человек не отправлял денег последние полгода.

Отдельно прописаны признаки для операций с цифровым рублем. Главным критерием также станет совпадение данных получателя с информацией из базы мошеннических операций ЦБ или внутри самой платформы цифрового рубля.

Центробанк включил крупные переводы самому себе по СБП в обновленный перечень, потому что мошенники стали убеждать россиян переводить все свои сбережения с разных счетов на один, чтобы им было легче похитить деньги, особенно если они получили доступ к счету.