Банки стали уточнять родственную связь при переводе денег

Об этом сообщает «РИА Новости».

Российские банки начали запрашивать подтверждение родственной связи при переводах крупных сумм (от 200 тысяч рублей). Операция временно блокируется, после чего сотрудник банка уточняет ФИО получателя, степень родства и цель перевода.

Меры направлены на борьбу с мошенничеством. Кредитные организации анализируют все переводы на предмет подозрительных признаков и приостанавливают подозрительные операции, чтобы защитить деньги клиентов.

С июля 2024 года Центробанк расширил до шести критериев, по которым банки должны выявлять и предотвращать преступные операции. Среди них:

• переводы на счета, ранее замеченные в мошеннических схемах
• уголовное дело в отношении получателя
• данные от операторов связи о нехарактерной активности абонента
• отправка денег на счета из специальной базы данных ЦБ о мошеннических счетах
• проведение операции, нетипичной по сумме, периодичности, времени или месту
• попытка перевода с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками