ЦБ РФ представил новые критерии проверки банковских переводов на мошенничество

С 1 января 2026 года российские банки будут обязаны проверять и останавливать операции клиентов, если в них обнаружится хотя бы один из шести новых признаков мошенничества. Об этом сообщает «Парламентская газета».

Ключевые признаки для проверки операций:

1. Время обмена данными между картой (включая цифровую) или смартфоном и банкоматом при переводе через NFC выходит за установленные Национальной системой платежных карт (НСПК) нормативы.
2. От НСПК поступил сигнал о возможном мошенничестве, например, об утечке данных карты или электронных средств.
3. За 48 часов до перевода в онлайн-банке или на Госуслугах менялся номер телефона. Также поводом для проверки станет обнаружение на устройстве клиента признаков вредоносного ПО, смены ОС или оператора связи.
4. Попытка внести наличные на счет через банкомат с использованием токенизированной (цифровой) карты, если владелец этого счета за последние сутки совершил трансграничный перевод на сумму свыше 100 тысяч рублей.
5. Перевод денег человеку, с которым у отправителя не было финансовых операций в последние полгода, при условии, что менее чем за сутки до этого получатель перевел себе через СБП (Систему быстрых платежей) из другого банка сумму более 200 тысяч рублей.
6. С 1 марта 2026 года начнет действовать еще один признак: проверке подлежат операции, если данные получателя средств есть в новой государственной системе для борьбы с киберпреступлениями.

При обнаружении любого из этих признаков банки должны будут провести дополнительную проверку и заблокировать подозрительную транзакцию.

Ранее сообщалось, что банки начали запрашивать подтверждение родственной связи при переводах крупных сумм (от 200 тысяч рублей). Операция временно блокируется, после чего сотрудник банка уточняет ФИО получателя, степень родства и цель перевода.