Совместное завещание супругов: зачем нужно и как составить

Что такое совместное завещание

Мы привыкли, что завещание — воля одного человека. И если раньше муж и жена хотели распорядиться совместно нажитым имуществом на случай смерти, каждый составлял собственный документ. Два человека — два разных завещания.

С 1 июня 2019 года закон изменился, и супругам стала доступна возможность совместно решить, как распорядиться имуществом в случае смерти одного из партнеров или обоих сразу?ФЗ от 19.07.2018 №217-ФЗ.

Совместное завещание отличается от индивидуального тем, что охватывает одновременно имущество обоих партнеров и позволяет предусмотреть более гибко и по согласию распределить наследственную массу.

В совместном завещании супруги вправе по обоюдному согласию:

• определить, кому достанется имущество

• установить порядок наследования

• распределить доли между наследниками

• лишить наследства тех, кто не имеет права на обязательную долю

• включить в документ дополнительные завещательные распоряжения

Обязательная доля для несовершеннолетних детей, нетрудоспособных родителей, супругов, иждивенцев и других обязательных наследников сохраняется.

Как составить совместное завещание

Совместное завещание доступно только при выполнении условий?ГК РФ Статья 1124:

• супруги состоят в браке

• полностью дееспособны

Если между супругами заключен брачный договор, документ не должен устанавливать режим раздельной собственности на всё имущество. Когда базовые условия выполнены, муж и жена могут прийти к нотариусу для составления совместного завещания.

Документ обязательно должен удостоверить нотариус в присутствии обоих супругов?ГК РФ Статья 1125.

Шаг 1. Договоритесь друг с другом до визита к нотариусу.

Нотариус зафиксирует то, что супруги решили, поэтому до визита имеет смысл проговорить, что считается общим имуществом, а что — личным. А также кому и в каких долях достанется имущество каждого супруга и общее имущество. Особенно если есть дети от предыдущих браков, спорное имущество или бизнес с несколькими собственниками. Супруги могут заранее договориться, что доли в общем имуществе после смерти одного из них не обязательно делятся пополам.

Шаг 2. Соберите документы и придите к нотариусу.

Потребуются:

• паспорта супругов (или другие документы, удостоверяющие личность)

• свидетельство о заключении брака

• правоустанавливающие документы на имущество (если в наследственную массу включена недвижимость)

Шаг 3. Составьте текст завещания вместе с нотариусом.

Текст завещания можно принести готовым или составить на месте вместе с нотариусом, чтобы сформулировать распоряжения юридически корректно.

Нотариус обязан убедиться, что оба супруга понимают смысл и последствия документа, воля каждого выражена свободно и содержание завещания не нарушает правил об обязательной доле в наследстве и не ущемляет права третьих лиц.

Шаг 4. Нотариус осуществит видеофиксацию процедуры.

Нотариус обязан записать процедуру на видео, если супруги не заявили возражение против, при удостоверении совместного завещания супругов?п. 5.1 ст. 1125 ГК РФ.

Это защитная мера: если позже кто-то попытается оспорить завещание, ссылаясь на то, что один из супругов подписал документ не по своей воле или не понимал, что делает, видеозапись станет доказательством обратного.

Шаг 5. Подпишите завещание после оглашения.

Нотариус зачитывает текст завещания вслух, супруги должны услышать окончательную формулировку целиком. Если оба согласны с содержанием, документ подписывают в присутствии нотариуса. После нотариус удостоверяет завещание подписью и печатью.

За совместное завещание нужно оплатить госпошлину и услуги нотариуса: 100 ₽ (фиксированная госпошлина за удостоверение завещания) + региональный тариф (например, в Петербурге 5 800 ₽). Уточнить точные суммы в вашем регионе можно у нотариуса или на сайте нотариальной палаты субъекта РФ.

В каких случаях совместное завещание прекращает действовать

У совместного завещания есть право на одностороннюю отмену: то есть супруг, который изменил решение, ранее согласованное с другим партнером, может в любой момент передумать.

Документ теряет силу, если:

• супруги развелись

• кто-то из партнеров составил отдельное личное завещание

• один из супругов отменил или оспорил документ

• завещание признали недействительным через суд

Как только брак расторгнут через ЗАГС или суд, совместное завещание автоматически перестает действовать. Неважно, до смерти одного из супругов или после. Даже если формально документ никто не отменял.

Многие юристы критикуют возможность быстрой отмены документа, поскольку супруги могут годами планировать совместное распределение имущества, а переживший партнер после смерти второго вправе полностью пересмотреть договоренности.

Однако завещание — отзывной документ, то есть воля человека должна оставаться свободной до последнего момента жизни. Потому что обстоятельства меняются: рождаются дети, люди ссорятся, портятся близкие отношения, меняются финансовые возможности.

Несмотря на уязвимые моменты, совместное завещание имеет и преимущества — например, документ упрощает процедуру по открытию наследственного дела.

Наследственный договор, в отличие от завещания, расторгнуть в одностороннем порядке нельзя, поэтому документ подойдет тем, кто хочет прочно зафиксировать договоренности?ГК РФ Статья 1140.1.

Что такое обязательная доля при наследовании

Кажется логичным, что если человек составил завещание, значит, имущество достанется тем, кого он указал, и в тех долях, которые назначил. На практике это не совсем так.

Закон намеренно ограничивает свободу завещателя в пользу узкого круга родственников с помощью механизма, который называется обязательной долей.

Обязательная доля в наследстве — часть наследственного имущества, которая полагается определенной категории граждан независимо от содержания завещания.

Так происходит, потому что законодатель считает некоторых родственников экономически уязвимыми и защищает их вне зависимости от последней воли умершего.

Получается двухступенчатая система:

1. Сначала выделяется обязательная доля тем, кому она положена.
2. Оставшаяся часть наследства распределяется так, как указано в завещании.

Кто имеет право на обязательную долю:

• нетрудоспособный супруг умершего

• несовершеннолетние дети — независимо от того, родные или усыновленные

• нетрудоспособные дети — совершеннолетние, но признанные инвалидами или достигшие пенсионного возраста

• нетрудоспособные родители наследодателя — родители, достигшие пенсионного возраста или признанные инвалидами

• нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, находившиеся на содержании не менее года до смерти

Размер обязательной доли составляет не менее 50% от доли, которую наследник получил бы при наследовании по закону, то есть если бы завещания не было.

На обязательную долю не могут претендовать:

• родители, лишенные родительских прав

• дети, которых при жизни биологических родителей усыновила другая семья после лишения родительских прав

• родственники наследника, который умер после наследодателя, не успев принять наследство

• внуки и правнуки наследодателя, даже если их родители умерли до открытия наследства

• недостойные наследники — лица, которых суд признал таковыми из-за умышленных противоправных действий в отношении наследодателя или других наследников

• граждане, обязанные содержать наследодателя, но уклонявшиеся от этой обязанности 

Если завещания нет, имущество делится между наследниками в порядке очереди. Если нет наследников первой очереди (супруги, дети, родители), имущество распределяется в равных долях между наследниками второй очереди (братья и сестры, дедушка и бабушка) и так далее.

Риски при составлении совместного завещания

Поскольку возможность составлять совместное завещание возникла с 2019 года, юридический механизм еще до конца не отработан и имеет слабые стороны. Сложности могут возникнуть при сохранении тайны совместного завещания, если кто-то из наследников захочет оспорить документ в суде.

Основные недостатки совместного завещания:

• супруги могут изменить решение, оформив единоличное завещание

• один из партнеров может изменить волеизъявление после смерти другого

• при определенных условиях документ может быть автоматически отменен

Даже если наследодатель полностью дееспособен и действовал добровольно, суд может признать завещание недействительным при серьезных нарушениях порядка оформления. Например, если были нарушены правила нотариального удостоверения, и при составлении завещания рядом с наследодателем находился человек, в пользу которого оформлялось имущество.

Часто задаваемые вопросы

Как будет действовать совместное завещание после развода?

Совместное завещание не будет действовать и утратит силу после прекращения брака или признания брака недействительным.

Что будет, если составить наследственный договор?

Наследственный договор имеет приоритет перед завещанием, поэтому наследство будет распределено по такому договору, если он был составлен. Однако определенные категории граждан в любом случае наследуют обязательную долю.

Можно ли составить совместное завещание без нотариуса?

Нет, совместное завещание супругов должно быть нотариально удостоверено и не может быть составлено в форме закрытого завещания, согласно Гражданскому кодексу. К тому же присутствие нотариуса снижает риски, что документ будет оспорен в суде или признан ничтожным.

Что можно указать в совместном завещании?

В завещании муж и жена имеют право определить, кому достанется совместное и индивидуальное имущество, определить круг наследников, распределить доли между наследниками, перечислить имущество, которое войдет в состав наследственной массы, установить дополнительные распоряжения и завещательные отказы.

Зачем фиксировать процесс на видео?

Нотариус должен зафиксировать на видео, если супруги не заявили возражение против, процесс волеизъявления при подписании и составлении завещания, чтобы в будущем защитить сделку от оспаривания и иных споров между наследниками?Статья 1125 ГК.

Возможно, вам будет интересно:

• Как оспорить завещание

• Когда и как можно оспорить завещание

• Сколько стоит оформить завещание у нотариуса

• Завещание или дарственная: что лучше оформить

• Что такое обязательная доля в наследстве при завещании