Налоговый вычет за ремонт квартиры

Логотип

Что такое налоговый вычет за ремонт?

Если вы приобрели квартиру в новостройке без отделки, то вы можете вернуть не только 13% от стоимости квартиры, но и часть средств, потраченных на ремонт. Эти расходы считаются в совокупности и позволяют увеличить сумму имущественного вычета.


С каких ремонтных работ можно получить вычет?

Компенсировать можно расходы на отделочные материалы и работы. К их числу относятся:

Ремонтные работы для получения вычета

  • составление проектной и сметной документации;
  • приобретение отделочных материалов;
  • оплата работы ремонтной бригады.

Все расходы должны обязательно подтверждаться официальными документами (чеки из строительных магазинов, договор с подрядчиком, накладные, платежные документы).


Можно ли компенсировать ремонт жилья, купленного на вторичном рынке?

Нет, налоговый вычет за ремонт доступен только для квартир в новостройках.


Вторичное жилье


Сколько можно вернуть с помощью налогового вычета на ремонт?

Вычет за ремонт считается вместе с имущественным вычетом за покупку квартиры. Общая сумма, с которой производится выплата, не может превышать 2 млн рублей. Рассмотрим на двух конкретных примерах.

Например, вы приобрели квартиру без отделки стоимостью 1,6 млн рублей и потратили 300 тысяч рублей на ремонт. В общей сложности вы потратили 1,9 млн рублей и можете вернуть 13% с этой суммы (то есть 247 тыс. рублей).

А теперь рассмотрим другую ситуацию. Допустим, стоимость квартиры составила 2,5 млн рублей. В данном случае максимальная сумма имущественного вычета уже превышена. Поэтому вне зависимости от того, сколько денег потрачено на отделочные работы, налоговая служба вернёт 13% от 2 млн рублей — 260 тысяч рублей.

Максимальная сумма вычета

Рассчитать сумму имущественного вычета можно с помощью сервиса «Калькулятор налогового вычета».


В каких случаях стоит подавать заявление на получение налогового вычета за ремонт?

Подавать заявление на налоговый вычет имеет смысл, если стоимость квартиры составляла меньше 2 млн рублей или меньше 4 млн рублей, если недвижимость приобретена супругами совместно.

Например, вы купили квартиру за 3,7 млн рублей и вложили 300 тысяч рублей в ремонт. Покупку вы осуществили совместно с супругом или супругой. В этой ситуации один из супругов может помимо имущественного вычета получить еще и компенсацию за отделку — то есть 221 тысячу рублей в качестве имущественного вычета (1,7 млн рублей * 13%) и еще 39 тысяч рублей за ремонт (300 тыс. рублей * 13%). Второй супруг может получить вычет в размере 260 тысяч рублей с оставшихся двух миллионов рублей (3,7 млн рублей — 1,7 млн рублей). Общая сумма возврата для обоих супругов составила 520 тысяч рублей.


Обязательно ли подавать документы на вычет одновременно с имущественным вычетом?

Да, документы, подтверждающие расходы на ремонтные работы, нужно подавать вместе с заявлением на имущественный вычет.


Условия получения вычета на ремонт: чек-лист

Получить выплату можно при нескольких условиях:

Условия получения вычета

  • квартира куплена в новостройке. Если жилье куплено на вторичном рынке, получить компенсацию не удастся;

  • договор купли-продажи (или договор ДДУ) содержит формулировку о том, что квартира передается покупателю без отделки;

  • расходы подтверждаются документами. Все затраты на отделку квартиры должны быть документально подтверждены.


Какие документы потребуется для оформления имущественного вычета?

Потребуются оригиналы и копии следующих документы:

  • налоговая декларация (форма 3-НДФЛ);
  • справка о доходах у удержанных суммах налога (ранее 2-НДФЛ – можно получить у работодателя)
  • договор купли-продажи квартиры без отделки (или договор участия в долевом строительстве);
  • акт приема-передачи квартиры;
  • документы, подтверждающие расходы на ремонт (товарные и кассовые чеки из магазинов, договор с подрядчиком на оказание отделочных услуг, накладные, платежные документы);
  • документы, подтверждающие оплату покупки квартиры;
  • выписка из ЕГРН.


Как оформить имущественный вычет через работодателя?

Оформление вычета через работодателя

Чтобы оформить имущественный вычет через работодателя, нужно выполнить несколько шагов.

  1. Подать заявление и все документы в налоговый орган по месту жительства. Это можно сделать лично или через электронный кабинет налогоплательщика на сайте или в мобильном приложении). Образец заявления можно скачать здесь.

  2. Дождаться решения налоговой. Обычно рассмотрение занимает около 30 дней.

  3. Получить в налоговой уведомление о праве на вычет и передать его работодателю. С этого момента вы будете освобождены от НДФЛ, пока не будет выплачена вся сумма вычета.


Как оформить вычет на покупку квартиры без участия работодателя?

Оформление вычета без участия работодателя

Если вы хотите получить всю сумму вычета одним платежом, нужно выполнить следующие действия.

  1. Подать заявление и документы в налоговый орган по месту жительства (лично или через электронный кабинет налогоплательщика на сайте или в мобильном приложении).

  2. Дождаться решения налоговой. После проверки всех документов (обычно занимает около трех месяцев) деньги будут переведены одним платежом на счет, указанный вами в заявлении.

Требуется помощь в оформлении налогового вычета за ремонт квартиры? Получите бесплатную консультацию от экспертов ДОМ.РФ!


379
333
185K

Спасибо за ваш комментарий!

Ваш комментарий принят

7 комментариев

Максимальное количество символов 40 Максимальное количество символов 300
Согласитесь с условиями

Пожаловаться на комментарий

Выберите причину

Спам

Реклама

Оскоробления и угрозы

Нецензурные выражения

Сначала новые

Сначала новые

Сначала популярные

АК

Алёна Крамских

15.01.2024, 15:54

Здравствуйте, могу ли я вернуть налог за отделку новостройки ( ремонт делали сами )
Максимальное количество символов 40 Максимальное количество символов 300
Согласитесь с условиями

Пожаловаться

Сотрудник организации

15.01.2024, 16:03

Алёна Крамских, Алёна Крамских, здравствуйте! Налогового вычета отдельно за ремонт не существует, т.к. он предоставляется в составе имущественного вычета при покупке жилья. Общая сумма, с которой производится выплата, не может превышать 2 млн рублей. Например, вы приобрели квартиру без отделки стоимостью 1,6 млн рублей и потратили 300 тысяч рублей на ремонт. В общей сложности вы потратили 1,9 млн рублей и можете вернуть 13% с этой суммы (то есть 247 тыс. рублей).
Максимальное количество символов 40 Максимальное количество символов 300
Согласитесь с условиями

Пожаловаться

Ю

Юрий

23.12.2023, 15:06

Здравствуйте, а если уже получали налоговый вычет в 2006г (стоимость квартиры была 550т.р.), а сейчас приобрели квартиру в новостройке, можно ли получить налоговый вычет за ремонт квартиры?
Максимальное количество символов 40 Максимальное количество символов 300
Согласитесь с условиями

Пожаловаться

Сотрудник организации

23.12.2023, 15:53

Юрий, добрый день.

Отдельного налогового вычета отдельно за ремонт не существует, т.к. он предоставляется в составе имущественного вычета при покупке жилья. Имущественный вычет по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ) до 2014 года предоставлялся всего один раз, даже если он был получен в меньшем размере, чем установленный предел.


Максимальное количество символов 40 Максимальное количество символов 300
Согласитесь с условиями

Пожаловаться

ГИ

Грейдэр Ирина

13.12.2023, 02:37

Ну как обычно. Где же сегодня купишь новостройку меньше чем за 2 млн? к чему вообще эти введения? Ими же никто не может пользоваться.. Статья смешная просто
Максимальное количество символов 40 Максимальное количество символов 300
Согласитесь с условиями

Пожаловаться

АП

Андрей Подлиповский

10.11.2023, 17:25

Здравствуйте, подскажите если квартира покупалась обеими супругами в отчетный период (год) когда супруга находилась в декретном отпуске, может ли она получить вычет за покупку этой квартиры? Спасибо!
Максимальное количество символов 40 Максимальное количество символов 300
Согласитесь с условиями

Пожаловаться

Сотрудник организации

10.11.2023, 17:43

Андрей Подлиповский, добрый день. Супруга не может получить налог, так как, находится в декрете. Рассчитывать на возврат можно только с того момента, когда она начнет получать доход и платить налог.
Максимальное количество символов 40 Максимальное количество символов 300
Согласитесь с условиями

Пожаловаться

Популярные инструкции

Год семьи: меры поддержки, льготы, суммы выплат

0
0
0
Год семьи: меры поддержки, льготы, суммы выплат

Какие выплаты могут получить беременные женщины и молодые матери в 2024 году

0
0
0
Какие выплаты могут получить беременные женщины и молодые матери в 2024 году

Материнский капитал в 2024 году

0
0
0
Материнский капитал в 2024 году

Детское единое пособие в 2024 году

0
0
0
Детское единое пособие в 2024 году

Пенсии в 2024 году

0
0
0
Пенсии в 2024 году

Условия программы льготной ипотеки для IT-специалистов

0
0
0
Условия программы льготной ипотеки для IT-специалистов

Условия программы Дальневосточная ипотека

0
0
0
Условия программы Дальневосточная ипотека

Сельская ипотека 2024: вопросы и ответы

0
0
0
Сельская ипотека 2024: вопросы и ответы

Как взять Льготную ипотеку с господдержкой в 2024 году?

0
0
0
Как взять Льготную ипотеку с господдержкой в 2024 году?

Помощь многодетным семьям в погашении ипотеки

0
0
0
Помощь многодетным семьям в погашении ипотеки

Как воспользоваться «Семейной ипотекой»?

0
0
0
Как воспользоваться «Семейной ипотекой»?
Сервисы
Оценка жильяОценка жилья

Узнайте, сколько стоит ваша квартира

Оценить
Узнайте, сколько стоит ваша квартира
ИпотекаИпотека

Выберите лучшую ипотечную ставку

Посмотреть
Выберите лучшую ипотечную ставку
Ваши вопросы Все вопросы

Как продлить Единое пособие на ребенка?

0
0
0

Как получить налоговый вычет за страхование жизни?

0
0
0

До какого числа передаются показания счетчиков воды?

0
0
0

Как вызвать сантехника по месту жительства?

0
0
0
Все вопросы
Остались вопросы?
Задавайте!
Мы получили Ваше обращение и постараемся ответить на него в течение 24 часов!
Тем временем, посмотрите наши инструкции
На сайте используются файлы cookie Оставаясь на сайте, вы выражаете свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой АО "ДОМ.РФ"
Мы получили Ваше обращение и постараемся ответить на него в течение 24 часов!
Тем временем, посмотрите наши инструкции
Мы получили Ваше обращение и постараемся ответить на него в течение 24 часов!
Тем временем, посмотрите наши инструкции