С 30 мая 2025 года изменились правила денежных переводов

30.05.2025 - 2.jpg
Вступили в силу новые правила денежных переводов без открытия банковского счета.

Основные изменения:

анонимно можно перевести не более 15 тысяч рублей за один раз
при упрощенной идентификации (предоставлении паспортных данных) максимальная сумма перевода — 100 тысяч рублей
для переводов свыше 100 тысяч рублей потребуется полная идентификация, включая паспорт, регистрацию по месту жительства и ИНН, а также предоставление дополнительных сведений о цели перевода и адресе проживания

Ограничения распространяются на переводы через специализированные платежные сервисы, электронные кошельки и операции без открытия банковского счета. Введение лимитов не касается переводов между счетами в банках (например, с карты на карту) и через Систему быстрых платежей (СБП).

Упрощенная идентификация — базовая проверка личности для небольших переводов.

Требует предоставления минимального набора данных: ФИО, серии и номера паспорта.

Полная идентификация — более глубокая проверка, необходимая для крупных сумм и повышения безопасности финансовых операций. Обязательна при переводах свыше 100 тысяч рублей за одну операцию.

Требует расширенного набора данных: помимо паспорта, нужно предоставить сведения о гражданстве, дате рождения, месте регистрации и фактического проживания, а также информацию о целях перевода и возможных бенефициарах.

Ранее Госдума в окончательном чтении приняла закон об использовании биометрии при сделках с недвижимостью. Закон направлен на повышение безопасности сделок и снижение рисков мошенничества, так как биометрия дополняет усиленную электронную подпись.

8.9K