Госдума обязала банки возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги

Фото: Freepik

Принят закон, который поможет защитить граждан от финансовых мошенников. Теперь банки будут тщательно проверять и приостанавливать подозрительные транзакции между физическими лицами, а также возвращать деньги, отправленные на счета злоумышленников.

Мошенники постоянно изобретают новые способы обмана, вынуждая переводить деньги им на счета, оформлять кредиты. Граждане переводят деньги добровольно, и банки не могут отменить такие операции, ведь совершены они были по поручению клиента.

Новый закон обяжет банки проверять транзакции на предмет мошеннических действий и приостанавливать их, даже если человек переводит деньги добровольно. Вот как это будет работать:

1. Банк плательщика проверяет операцию на признаки мошенничества, и при их обнаружении приостанавливает транзакцию на 2 дня.

2. Клиент получает уведомление о сомнительности операции и решает, действительно ли он хочет перевести деньги. При отказе банк отменяет транзакцию.

3. Банк-получатель также проверяет перевод на признаки мошенничества, и при их обнаружении уведомляет банк-отправитель.

4. Если банк обнаружил признаки осуществления перевода средств без добровольного согласия клиента, но все равно выполнил операцию, он обязан будет возместить эту сумму в течение 30 дней после получения заявления.

В ближайшее время Банк России уже формирует список индикаторов, указывающих на то, что человек переводит деньги под влиянием мошенников. Банки должны будут выполнять сверку с базой данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.

– Если деньги от клиента кредитной организации переводятся на счёт злоумышленника, который находится в базе данных Центрального банка, то кредитная организация обязана не переводить эти средства, а если она всё же переведёт на счёт злоумышленника деньги, то она обязана вернуть деньги клиенту, с чьего счёта соответствующие средства были списаны.

Анатолий Аксаков Председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку

Новые правила начнут действовать через год после официального опубликования закона. Это время требуется банкам для подготовки автоматизированных систем, с помощью которых будут выполняться проверки переводов между физлицами.

Ранее сообщалось о новом способе обмана граждан. Мошенники представляются сотрудниками Центробанка и пытаются получить доступ к счетам под предлогом того, что зафиксировали сомнительные действия. В ведомстве напомнили, что не работают с физическими лицами и не звонят им, поэтому такие звонки вероятнее всего связаны с мошенническими схемами.