8 800 755-55-55

Госдума обязала банки возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги

Госдума обязала банки возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги Фото: Freepik

Принят закон, который поможет защитить граждан от финансовых мошенников. Теперь банки будут тщательно проверять и приостанавливать подозрительные транзакции между физическими лицами, а также возвращать деньги, отправленные на счета злоумышленников.

Мошенники постоянно изобретают новые способы обмана, вынуждая переводить деньги им на счета, оформлять кредиты. Граждане переводят деньги добровольно, и банки не могут отменить такие операции, ведь совершены они были по поручению клиента.

Новый закон обяжет банки проверять транзакции на предмет мошеннических действий и приостанавливать их, даже если человек переводит деньги добровольно. Вот как это будет работать:

  1. Банк плательщика проверяет операцию на признаки мошенничества, и при их обнаружении приостанавливает транзакцию на 2 дня.

  2. Клиент получает уведомление о сомнительности операции и решает, действительно ли он хочет перевести деньги. При отказе банк отменяет транзакцию.

  3. Банк-получатель также проверяет перевод на признаки мошенничества, и при их обнаружении уведомляет банк-отправитель.

  4. Если банк обнаружил признаки осуществления перевода средств без добровольного согласия клиента, но все равно выполнил операцию, он обязан будет возместить эту сумму в течение 30 дней после получения заявления.

В ближайшее время Банк России уже формирует список индикаторов, указывающих на то, что человек переводит деньги под влиянием мошенников. Банки должны будут выполнять сверку с базой данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.

– Если деньги от клиента кредитной организации переводятся на счёт злоумышленника, который находится в базе данных Центрального банка, то кредитная организация обязана не переводить эти средства, а если она всё же переведёт на счёт злоумышленника деньги, то она обязана вернуть деньги клиенту, с чьего счёта соответствующие средства были списаны.

Анатолий Аксаков Председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку

Новые правила начнут действовать через год после официального опубликования закона. Это время требуется банкам для подготовки автоматизированных систем, с помощью которых будут выполняться проверки переводов между физлицами.

Ранее сообщалось о новом способе обмана граждан. Мошенники представляются сотрудниками Центробанка и пытаются получить доступ к счетам под предлогом того, что зафиксировали сомнительные действия. В ведомстве напомнили, что не работают с физическими лицами и не звонят им, поэтому такие звонки вероятнее всего связаны с мошенническими схемами.

1
0
708

Была ли полезна новость?

Введите комментарий

Максимальное количество символов - {{max_length}}

Последние новости
Субсидирование льготной ипотеки достигнет 2 трлн рублей

Субсидирование льготной ипотеки достигнет 2 трлн рублей

С 1 сентября 2025 года стартует эксперимент по выставлению оценок за поведение

С 1 сентября 2025 года стартует эксперимент по выставлению оценок за поведение

В Москве и Подмосковье определили примерные даты отключения отопления

В Москве и Подмосковье определили примерные даты отключения отопления

С 2026 года появится возможность получать налоговые вычеты автоматически

С 2026 года появится возможность получать налоговые вычеты автоматически

В Тульской области многодетные семьи получат 550 тысяч рублей на погашение ипотеки

В Тульской области многодетные семьи получат 550 тысяч рублей на погашение ипотеки

В 2025 году появятся жилищные вклады

В 2025 году появятся жилищные вклады

Главные новости с 28 апреля по 4 мая

Главные новости с 28 апреля по 4 мая

4 мая завершается первый сезон онлайн-игры по финграмотности «МыСчитаем 3.0»

4 мая завершается первый сезон онлайн-игры по финграмотности «МыСчитаем 3.0»

Где отдохнуть в майские праздники

Где отдохнуть в майские праздники

Какие законы вступили в силу в мае 2025 года

Какие законы вступили в силу в мае 2025 года

Есть вопросы? Задавайте!

Бесплатная консультация по вопросам жилья, ипотеки и господдержки

На сайте используются файлы cookie Оставаясь на сайте, вы выражаете свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой АО "ДОМ.РФ"