Новый сервис от Банка России: проверка финансовых организаций

На финансовом рынке множество мошенников, и ЦБ РФ ведет постоянную работу по их выявлению. Но найти и наказать злоумышленников можно только после того, как они уже кого-то обманут. Поэтому предупреждение мошеннических действий – еще одно важное направление деятельности регулятора. Новый сервис от Центробанка поможет гражданам проверить финансовую организацию на благонадежность.

Какие организации можно проверить

Новый сервис регулятора позволяет проверить все компании, оказывающие финансовые услуги гражданам:

• банки;

• небанковские кредитные организации (НКО);

• негосударственные пенсионные фонды (НПФ);

• брокеры, дилеры, финансовые советники;

• микрофинансовые организации (МФО) и др.

Каждая из таких организаций должна иметь разрешение ЦБ на предоставление финансовых услуг (лицензию, аккредитацию или внесение в реестр – в зависимости от деятельности). Это значит, что компания работает в соответствии с нормами закона и соблюдает требования регулятора. С помощью нового сервиса можно проверить легальность финансовой организации.

Зачем нужна проверка

Мошенники маскируются под различные финансовые организации. Например, жертве могут предложить вложить деньги в негосударственный пенсионный фонд или управляющую инвестициями компанию.

Для убедительности злоумышленники снимают офисы, заключают фиктивные договоры, размещают рекламу и используют другие уловки. Но без допуска от ЦБ оказывать финансовые услуги запрещено, поэтому все подобные компании нелегальны, а их клиенты рискуют быть обманутыми и потерять деньги.

Как проверить организацию

Проверить компанию можно с помощью специального сервиса ЦБ РФ. Достаточно указать любые сведения об организации – название, ИНН или ОГРН, адрес, регистрационный номер.

Фото: сервис поиска финансовых организаций на сайте Банка России

Если деятельность ведется легально, сервис найдет организацию в списке. Пользователь сможет проверить разрешенные виды деятельности, наличие действующих и прекращенных лицензий, информацию о подразделениях, адрес официального сайта и другие сведения. Например, если найти в реестре Банк ДОМ.РФ, то сервис подтвердит, что у этой организации есть все соответствующие разрешения на оказания финансовых услуг.

Фото: сервис поиска финансовых организаций на сайте Банка России

Если компании нет в списке, то высока вероятность, что она ведет свою деятельность без соответствующего разрешения. Центробанк предупреждает, что такое сотрудничество может повлечь за собой обман потребителя. Поэтому важно самостоятельно проверять организации, оказывающие финансовые услуги, чтобы не стать жертвой мошенников и не потерять деньги.

Ранее сообщалось о принятии закона, который поможет защитить граждан от финансовых мошенников. Банки будут обязаны тщательно проверять транзакции и возвращать клиентам деньги, переведенные на счета злоумышленников. Новый закон вступит в силу в 2024 году. К этому времени ЦБ подготовит список индикаторов, указывающих на то, что человек переводит деньги под влиянием мошенников.